Формирование инвестиционного портфеля и управление им: тонкости процесса

Формирование инвестиционного портфеля является первым и важным шагом к успеху в вопросах инвестирования. Это понимает каждый инвестор, который уже имеет опыт в данной области. В случае, если вы также решили рискнуть и связать свой будущий доход с финансовыми рынками, вам обязательно необходимо знать, что представляет собой инвестиционный портфель, и как его правильно составить и управлять своими активами, чтобы добиться наибольшей выгоды с минимальным риском. В данной статье мы детально постараемся рассказать об этом.

Как создать эффективный инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель – это совокупность различных финансовых инструментов, в которые вкладывается капитал с целью получения прибыли. Среди таких инструментов могут быть акции, облигации, депозиты, недвижимость, драгоценные металлы и другие ценные бумаги.

Начинающие инвесторы могут задаться вопросом: почему бы не вложить все деньги в один актив, например, в акции крупной компании? Однако такой подход слишком рискованный, ведь компания может обанкротиться или цена на акции резко упасть.

Альтернативой является вложение в более надежный актив, такой как облигации федерального займа. Однако доходность такого актива невелика.

Принцип, который следует помнить при выборе инвестиционного портфеля, заключается в том, что чем выше доходность, тем больше риск, и наоборот. Но существует способ увеличить доход и снизить риск – это формирование оптимального инвестиционного портфеля.

Распределение капитала между несколькими активами повышает надежность вложений. Если один из активов окажется убыточным, остальные будут компенсировать потери. Кроме того, вложение средств в несколько инструментов создает лучшие условия для роста прибыли. Перераспределение капитала, продажа убыточных активов и переход на более прибыльные – это важная составляющая инвестиционного процесса.

Цели формирования инвестиционного портфеля – диверсификация рисков и повышение доходности за счет перераспределения капитала. Но как сделать правильный выбор, чтобы достичь этих целей?

Для начала нужно выбрать виды активов, которые должны входить в инвестиционный портфель. Затем нужно определиться с количеством капитала, который будет вложен в каждый из них. Не следует забывать про долгосрочные и краткосрочные инвестиции, потому что их соотношение зависит от целей инвестора и уровня риска, который он готов принять.

Составление инвестиционного портфеля – это сложный процесс, требующий знаний и опыта. Но если вы сформируете правильный портфель, то сможете получить большую прибыль и снизить риск потери капитала.

Акции являются ценными бумагами, которые предоставляют их владельцам право на долю в прибыли компании-эмитента или на часть ее имущества в случае ее банкротства. Они также могут принести дивиденды, которые начисляются в качестве процента от дохода акционерного общества, или стать объектом торговли.

Одним из наиболее популярных инвестиционных инструментов среди опытных инвесторов являются акции. Они предоставляют высокую доходность, однако также сопряжены с риском потерь. Успешная торговля акциями способна принести значительную прибыль, но также может привести к большим потерям.

При составлении инвестиционного портфеля, обычно включают акции компаний, работающих в разных отраслях. Это позволяет максимально усилить диверсификацию и компенсировать возможные убытки в случае падения стоимости акций одной из компаний.

Кроме того, существует дополнительная возможность заработать на акциях благодаря индивидуальному инвестиционному счету (ИИС). Это брокерский счет для физических лиц, предназначенный для покупки и продажи финансовых инструментов. Главное преимущество ИИС - доход по нему не облагается налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Кроме того, владелец счета может получать ежегодный налоговый вычет, если не планирует совершать активных операций на счете.

Облигации являются видом ценных бумаг, которые гарантируют возврат их стоимости со всеми начисленными процентами в течение установленного срока. Такие бумаги выпускаются компаниями, для того чтобы получить дополнительные средства на развитие бизнеса. Другими словами, компания получает деньги в качестве займа у держателей ценных бумаг. Эмитентами могут выступать не только коммерческие организации, но и государство, в этом случае выпуск облигаций направлен на пополнение бюджета.

Облигации являются довольно надежным, но не самым прибыльным активом. Доходность и степень риска, как правило, зависят от эмитента. Самые надежные бумаги - это государственные облигации федерального займа, так как государство является очень надежным заимодавцем, и вероятность получения дохода высокая. Однако, доходность таких бумаг обычно не очень высока. Корпоративные облигации крупных компаний также являются надежными и их доходность выше, чем у государственных.

Фьючерсы – это актив, который, подобно акциям, может принести значительную прибыль, однако, также несет риски. Отличие заключается в том, что фьючерсы не являются самостоятельными ценными бумагами, а являются контрактом на покупку или продажу акций в заданный момент времени. Заранее фиксируется цена этих акций, что позволяет покупателю получить выгоду, если рыночная стоимость акций в момент исполнения контракта увеличится и понести убытки, если рыночная стоимость акций уменьшится. Кроме фьючерсов, существуют опционы, которые дают право на, но не обязанность покупки или продажи финансового инструмента.

Ценность драгметаллов

Золото, серебро, платина и палладий всегда имеют высокую ценность и поэтому они могут быть использованы для инвестирования. Кроме того, они являются высоколиквидными активами, которые можно легко реализовать при необходимости. Существует несколько способов инвестирования в эти металлы, например, можно купить слитки (хранение которых будет стоить дополнительные деньги), или завести в банке обезличенный металлический счет. Вложения в драгметаллы считаются надежными, но не слишком прибыльными, поскольку владелец не получает прямого дохода от своих инвестиций. Такой метод инвестирования можно рассматривать как способ сохранения капитала, но не приумножения его.

Самый выгодный способ инвестирования в драгоценные металлы - это покупка золота и серебра на валютной секции Московской Биржи (ММВБ). В этом случае покупатель освобождается от НДС и не платит комиссию банку.

Недвижимость - это один из видов портфельных инвестиций, который может быть как жилым, так и коммерческим активом. Приобретение квартиры или офисного помещения с последующей сдачей в аренду является отличным источником пассивного дохода. Но стоит учитывать, что приобретение недвижимости сопряжено со значительными затратами и имеет низкую ликвидность.

Депозиты

Депозит в банке – это отличный метод сохранения капитала, поскольку депозиты застрахованы государством. При обанкротивании банка или если организация лишается лицензии, вкладчику будет возвращена сумма вклада вместе с начисленными процентами. Единственное условие – наличие не более 1,4 млн рублей на счету. Чтобы обезопасить свои средства, нужно распределить большие суммы по нескольким банкам. Но не стоит ожидать большого дохода от депозита: ставки настолько низкие, что не всегда они способны покрыть инфляцию. Помимо этого, на депозиты налагается налог.

ETF или биржевой инвестиционный фонд действует на основе следующей схемы: управляющая компания закупает разнообразные активы (включая ценные бумаги, золото и другие), формируя таким образом большой инвестиционный портфель. Покупая акции ETF, инвестор становится со-владельцем портфеля, составленного профессионалами.

Как правило, различные виды инвестиций имеют разное соотношение доходности и риска. Соответственно, в инвестиционном портфеле все инструменты можно расположить в виде пирамиды:

• Надежные и низкодоходные инвестиции составляют нижний уровень: недвижимость, золото, депозиты, облигации федерального займа.
• Активы со средней доходностью и умеренным уровнем риска – середина пирамиды: надежные корпоративные облигации, акции крупных компаний, ETF.
• Высокодоходные и рискованные финансовые инструменты занимают вершину пирамиды: акции небольших компаний, фьючерсы, опционы, ненадежные облигации.

Соотношение высоко- и низкодоходных инвестиций может быть различным и зависит от риск-профиля инвестора, однако пирамидальный принцип формирования инвестиционного портфеля должен последовательно соблюдаться. Одни инвесторы предпочитают небольшой, но гарантированный прирост доходов, в то время как другие готовы на любой риск ради шанса получить многократный прирост своего капитала.

Разработка инвестиционного портфеля должна происходить не хаотичным образом. Инструменты должны быть подобраны грамотно и обоснованно. Прежде чем приобретать акции или облигации конкретной компании, необходимо провести детальный анализ финансовых показателей.

Статья о том, как управлять инвестиционным портфелем, зависимости доходности и рисков и техниках управления. Представлены три типа портфеля: консервативный, агрессивный и смешанный, в которых соотношение активов влияет на потенциальную прибыль и риск потери инвестором вложенных денежных средств. Стратегии управления портфелем зависят от его типа, а лучшим решением для сохранения капитала и получения прибыли является доверить задачу профессионалам. При выборе финансовых инструментов нужно учитывать риск-профиль и наилучшим образом соотнести доходность и риски. Однако, следует помнить, что заключение договоров или использование финансовых инструментов являются высокорискованными и могут привести к потере денежных средств.

Фото: freepik.com